刑警揭示電詐套路
詐騙分子通過(guò)電話,、短信、社交軟件等方式發(fā)布“可以免費(fèi)獲得扶貧款,、慈善款”虛假?gòu)V告
引導(dǎo)當(dāng)事人下載虛假基金會(huì)App或登錄虛假網(wǎng)站
再以“走流水”為由,，要求當(dāng)事人提供銀行卡,、身份證
要求當(dāng)事人取現(xiàn)后再轉(zhuǎn)到指定銀行賬戶，以此種方式完成洗錢
近日,，沈陽(yáng)警方破獲一起以“發(fā)放扶貧款”為幌子的電信詐騙案件,，抓獲3名幫助境外詐騙團(tuán)伙洗錢的“工具人”。令人驚訝的是,，這些“工具人”均為老年人，他們被詐騙團(tuán)伙以“生活補(bǔ)助”為誘餌,，一步步淪為犯罪幫兇,。這起案件揭露了電詐分子針對(duì)老年人群體精心設(shè)計(jì)的騙局，也凸顯了當(dāng)前電信詐騙犯罪的新趨勢(shì),。
銀行警覺(jué)識(shí)破異常
警銀聯(lián)動(dòng)5分鐘攔截5萬(wàn)元
6月25日上午9時(shí),，沈陽(yáng)市某銀行白塔支行迎來(lái)一位老年客戶宋女士。她要求提取5萬(wàn)元現(xiàn)金,，聲稱是外甥匯來(lái)的借款,，因“家里急用”需攜帶現(xiàn)金前往山東。盡管宋女士對(duì)資金來(lái)源對(duì)答如流,，但銀行柜員發(fā)現(xiàn)異常：“她拒絕轉(zhuǎn)賬,，且說(shuō)不清姐姐的住址，這不符合常理,?！便y行立即啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，5分鐘后,，沈陽(yáng)市公安局渾南分局反詐民警趕到現(xiàn)場(chǎng),。
民警通過(guò)策略性詢問(wèn)發(fā)現(xiàn)破綻：宋女士對(duì)“外甥”信息含糊其辭，手機(jī)聊天記錄顯示她正按境外詐騙團(tuán)伙指令操作,?！膀_子要求她5分鐘內(nèi)將錢轉(zhuǎn)存至下一銀行，再晚一步錢就流向了境外,?！睖喣瞎卜志洲k案民警王薪凱介紹。警方當(dāng)場(chǎng)控制宋女士,，成功攔截5萬(wàn)元涉案資金,。
同日內(nèi)再抓一名同伙
詐騙劇本“精準(zhǔn)培訓(xùn)”老年人
戲劇性的是，當(dāng)天中午,，76歲的劉女士在同一銀行ATM取現(xiàn)2萬(wàn)元后滯留在大廳,。工作人員聽(tīng)到她手機(jī)里傳出“聽(tīng)老師的話，無(wú)卡存款”的語(yǔ)音,，而且劉女士提及“宋某未回復(fù)信息”,，立即意識(shí)到這與上午案件有關(guān)聯(lián),。警方二次出動(dòng)，在銀行門口攔截住劉女士,，從她包中查獲現(xiàn)金,，并確認(rèn)她與宋女士同屬一個(gè)境外電詐團(tuán)伙。
“兩人取款話術(shù)流暢,，像有劇本一樣,?！便y行經(jīng)理趙女士表示,?！霸p騙團(tuán)伙對(duì)‘工具人’進(jìn)行了反偵查培訓(xùn),，例如要求老年人遇民警立即關(guān)機(jī),、編造借款理由等,，增加了警方識(shí)別難度,?！蓖跣絼P說(shuō)道,。渾南警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),，宋女士是劉女士雇傭的保姆，而劉女士的上線張某曾是她的同事,，三人形成了一條“熟人介紹”的犯罪鏈條,。
“扶貧款”誘騙老年人
日薪500元成犯罪誘餌
警方揭露了詐騙團(tuán)伙誘騙老年人成為“工具人”的方式：通過(guò)給老年人發(fā)送標(biāo)注“中國(guó)夢(mèng)扶貧款”的快遞，老年人掃碼下載詐騙軟件后,，被境外團(tuán)伙以“國(guó)家扶貧大業(yè)”為名洗腦,。“騙子宣稱只需幫忙‘走流水’就能日賺500元生活費(fèi),，老年人明知是洗錢,，仍為利益鋌而走險(xiǎn)?！睖喣瞎卜志置窬铎咏榻B,。
更諷刺的是，詐騙團(tuán)伙在聊天軟件中提醒下線“避開(kāi)沈陽(yáng)渾南區(qū)取現(xiàn)”,，側(cè)面印證了當(dāng)?shù)胤丛p工作的成效,。
“詐騙分子以‘發(fā)放扶貧款、發(fā)放慈善款’等為幌子,，通過(guò)電話,、短信、社交軟件等發(fā)布‘可以免費(fèi)獲得扶貧款,、慈善款’虛假?gòu)V告,，引導(dǎo)當(dāng)事人下載虛假基金會(huì)App或登錄虛假網(wǎng)站。再以‘走流水’為由,，要求當(dāng)事人提供銀行卡,、身份證,。然后詐騙分子要求當(dāng)事人取現(xiàn)后再轉(zhuǎn)到指定銀行賬戶，以此種方式完成‘洗錢’,?！鄙蜿?yáng)市公安局刑事偵查支隊(duì)民警趙建華提示廣大老年人及親屬，“天上不會(huì)掉餡餅,！不要隨意出售或提供個(gè)人信息,，不要接收來(lái)歷不明的大額轉(zhuǎn)賬，更不要幫助陌生人提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬,！謹(jǐn)防成為電詐‘工具人’,。”
·記者手記·
本案中,，銀行工作人員的敏銳觀察和警方的快速響應(yīng)，避免了財(cái)產(chǎn)損失,，但更深層的警示在于：電詐犯罪正將魔爪伸向老年人群體,，利用老年人信息滯后和情感弱點(diǎn)構(gòu)建“工具人”網(wǎng)絡(luò)。打擊電詐需要全社會(huì)協(xié)同,，子女應(yīng)加強(qiáng)對(duì)長(zhǎng)輩的反詐宣傳,，莫讓“養(yǎng)老錢”變成“犯罪金”。