僅有5人的團伙，卻形成了網(wǎng)絡(luò)詐騙的完整閉環(huán),，不到兩個月,，就違法獲利70余萬元……近日,，本溪市公安局溪湖分局成功偵破一起“全鏈條”網(wǎng)絡(luò)詐騙案。
被騙經(jīng)歷成經(jīng)驗
自創(chuàng)話術(shù)組建團隊
該團伙主犯鄭某,，1988年出生,，始終沒有正式工作，到處打零工,。2018年,，鄭某想貸款做點小本生意，可由于沒有正式工作,，沒能貸款成功,。2018年年底，鄭某偶然間在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)了一家貸款公司,，在溝通的過程中被騙3000余元。被騙了,，鄭某卻開始了自己的詐騙之路,。
鄭某自2018年底至2022年，利用網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布貸款相關(guān)虛假信息,，嘗試設(shè)計“話術(shù)腳本”,。2022年8月，“話術(shù)腳本”基本成型,，鄭某成功騙取部分被害人的身份信息,、銀行卡信息。
見時機成熟,，鄭某聯(lián)系了自己的表哥,，兩人一拍即合，在北京市租用了一間辦公室,，并成立皮包公司“安信金融”進行自我包裝,。
應(yīng)聘變成“入伙”
被高額收益蒙蔽
2022年12月初，兩人在網(wǎng)上發(fā)布招聘信息,，成功招攬來3名“00后”女孩,，自此，該團伙初步成型,。王某,、李某、于某剛剛大學(xué)畢業(yè),，本來是面試話務(wù)員工作,，經(jīng)過鄭氏兄弟一周的培訓(xùn)，3名“話務(wù)員”正式開展工作,。
在辦理貸款業(yè)務(wù)時,，她們按照鄭某提供的“話術(shù)腳本”對被害人進行洗腦,。不久，她們發(fā)覺,，每次貸款都在收取了大量的各種費用后即終止,，并未真正給客戶放款。同時,，在每天的工作中,，她們都被要求使用專用的微信、電話,、銀行卡等,，且每談成一筆貸款都要更換新的電話卡和銀行卡。
在做成幾單后,，3人都發(fā)現(xiàn)了隱藏在貸款背后的網(wǎng)絡(luò)詐騙事實,，但每月過萬元的收入讓剛剛步入社會的她們喪失了理智。
經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn),，團伙在這兩個月的詐騙過程中,，累計詐騙70余人次，非法獲利70余萬元,，被害人涉及19省,、5個自治區(qū)、3個直轄市,。
形成完整詐騙鏈
助境外團伙洗錢
一個僅僅5人的團伙,，如何構(gòu)建一條完整的網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)鏈？
該團伙首先通過網(wǎng)站發(fā)布虛假貸款類廣告,，并花錢買推廣,，讓更多的人接收到辦理貸款的信息。隨后鄭某的表哥帶領(lǐng)3名“話務(wù)員”根據(jù)準備好的“話術(shù)腳本”對被害人進行洗腦,。先讓貸款人繳納1500至3000元不等的資料費,，再以幫助貸款人包裝資質(zhì)和偽造資產(chǎn)證明、流水證明等收取5000至15000元不等的手續(xù)費,，隨后鄭某以金融機構(gòu)員工的身份,，通過發(fā)送虛假短信、撥打回訪電話,、索要貸款利息等方式配合“話務(wù)員”進行詐騙,。
針對不愿提供手續(xù)費的被害人，該團伙便以偽造銀行流水,、資產(chǎn)認證等理由,，誘騙其將銀行卡、手機卡郵寄到詐騙窩點，用于團伙詐騙過程中的洗錢等環(huán)節(jié),。針對既不愿意提供手續(xù)費也不愿意郵寄銀行卡,、手機卡的被害人，鄭某便通過軟件聯(lián)系洗錢團伙,，遙控被害人到指定城市,，與洗錢團伙進行碰頭，并在不知情的情況下協(xié)助該團伙進行洗錢,。
經(jīng)鄭某供述,，曾介紹10余人到山東、河北等地幫助境外洗錢團伙洗錢,，從中獲利10萬余元,，涉案流水高達2000余萬元，境外洗錢團伙也始終在鼓動其帶領(lǐng)團隊到境外參與電信詐騙,。
雷霆搗毀詐騙窩點
招聘仍在吸引求職者
今年1月11日,，在接到報案后，溪湖公安分局立即組織精干警力成立專案組前往北京進行前期摸排,。經(jīng)過一周的排查,，摸清了該團伙所有嫌疑人的起居習慣、交通方式,、家庭住址等信息,，并通過偵查發(fā)現(xiàn)了該團伙的另一個詐騙窩點,。
2月15日,，24名偵查員乘車抵達北京，并連夜開展工作,，于16日9時前,，分別在5人的住所、兩個詐騙窩點將涉案嫌疑人全部抓獲,，扣押贓款14.96萬元,、手機36部、電腦10臺,，以及涉案銀行卡,、電話卡115張。
在審訊過程中,，嫌疑人鄭某表示,，正計劃進一步擴大團伙規(guī)模，陸續(xù)招攬更多“話務(wù)員”,。在被公安機關(guān)打擊的同時,，已有多名大學(xué)生通過網(wǎng)絡(luò)投遞簡歷并等待面試。