網(wǎng)絡(luò)辦理小額貸款,，無抵押、無須征信,、當(dāng)天放款,。這樣“看上去很好的事”，可能隱藏著詐騙風(fēng)險(xiǎn),。
日前,，彰武縣公安局聯(lián)合阜新市公安局刑偵支隊(duì),、網(wǎng)安支隊(duì)，經(jīng)過40多個(gè)日夜的艱苦鏖戰(zhàn),，輾轉(zhuǎn)跋涉1.5萬余公里,，成功偵破系列跨國電信詐騙案件，將一個(gè)利用虛假交易平臺誘騙他人借貸,、進(jìn)而瘋狂實(shí)施詐騙的特大電信詐騙犯罪團(tuán)伙一舉“殲滅”,。警方在中緬邊境地區(qū)抓獲犯罪嫌疑人7人，繳獲涉案資金300余萬元,，串并全國各地電信詐騙案件100余起,，為全國正在開展的“云劍行動(dòng)”再添戰(zhàn)果。
網(wǎng)上借貸掉入陷阱
今年8月11日,，彰武縣公安局豐田派出所接到在校大學(xué)生李某報(bào)警,，稱自己在某網(wǎng)貸平臺被騙9700多元。經(jīng)初查,，李某于8月10日接到某網(wǎng)貸平臺工作人員的電話,，稱可以幫其辦理小額貸款，無抵押,、無須征信,、當(dāng)天放款。為了讓李某相信工作人員的真實(shí)身份,，對方還發(fā)來了身份證和工作證,。不僅如此，對方還巧舌如簧,，跟李某談人生,、聊理想，不斷灌輸“心靈雞湯”,。就這樣,，李某漸漸放下戒備心理，一步步掉入騙子的陷阱,。
期間,，李某根據(jù)該工作人員的提示注冊相關(guān)信息，然而對方卻先后以信息填錯(cuò),、需交保證金和手續(xù)費(fèi)等理由要求李某轉(zhuǎn)賬,，累計(jì)達(dá)9727元。見對方以各種理由搪塞,，遲遲不放款,，感覺“被騙了”的李某恍然大悟，趕緊報(bào)了警,。
案件發(fā)生后,，豐田派出所高度重視,，立即將案件情況反饋至彰武縣公安局反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中心。接到案件后,，偵查員迅速開展偵查工作,，通過初步分析，判斷該案應(yīng)是典型的緬北地區(qū)“貸款類詐騙”,。在明確了偵查方向后,，偵查員決定順藤摸瓜，從嫌疑人的一級卡入手,，開展全力攻堅(jiān),。
經(jīng)過一段時(shí)間的認(rèn)真篩查，偵查員發(fā)現(xiàn)受害人5筆資金的真實(shí)去向均為上海某商戶的POS機(jī),。通過進(jìn)一步偵查,，偵查員確定該P(yáng)OS機(jī)持有人為浙江臺州籍的郭某國。綜合種種線索,，偵查員分析該人極有可能偷渡至電信詐騙團(tuán)伙及洗錢團(tuán)伙活躍的緬甸地區(qū),，同時(shí)也印證了之前分析的窩點(diǎn)在緬北地區(qū)的設(shè)想。
艱苦偵查揭開面紗
通過對海量的交易流水信息進(jìn)行逐條分析,，偵查員串并出涉及全國的108起同類型電信詐騙案件,。為進(jìn)一步明確受害人的資金流向，偵查員對復(fù)雜的資金流進(jìn)行詳細(xì)的梳理分析,，發(fā)現(xiàn)七級卡中福建莆田籍人員林某春,、吳某欽、鄭某明,、陳某泉在取款期間均在云南省臨滄市頻繁活動(dòng),，由此確定上述四人應(yīng)為本案的部分嫌疑人。與此同時(shí),，彰武縣公安局網(wǎng)安大隊(duì)偵查員確定涉及彰武縣案件的詐騙團(tuán)伙頭目應(yīng)為身在境外的李某。
在確定嫌疑人后,，偵查員立即將案件情況向上級部門逐級匯報(bào),。市公安局副局長王會林、刑偵支隊(duì)長高宏生高度重視,，先后多次派遣刑偵支隊(duì)二大隊(duì)長帶領(lǐng)偵查員平博及網(wǎng)安支隊(duì)偵查員朱小剛前往彰武聽取專門匯報(bào),。最終，市縣兩級領(lǐng)導(dǎo)決定由彰武縣公安局會同市局刑偵支隊(duì),、網(wǎng)安支隊(duì)偵查員組成聯(lián)合專案組前往臨滄市開展偵查工作,。
9月15日，專案組抵達(dá)臨滄,。為了獲取更多有價(jià)值線索,，專案組兵分兩路,，一路民警趕赴南傘、孟定等地,，對“背包客”的身份展開調(diào)查,，另一路民警對涉案人員的信息進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查。
從北方到南方,，專案組民警克服環(huán)境,、飲食、交通等帶來的不便,，付出巨大艱辛,，終于揭開了該犯罪團(tuán)伙的神秘面紗。專案組經(jīng)過調(diào)查分析發(fā)現(xiàn),，該案涉案人員之間關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜,，為家族式洗錢團(tuán)伙，其中以林某苗為首的林氏家族負(fù)責(zé)向境外送錢,，而以陳某泉為首的團(tuán)伙負(fù)責(zé)在境外洗錢,。通過對陳某泉的社會關(guān)系進(jìn)行分析，專案組了解到大量團(tuán)伙成員均系江西贛州籍人員,，該團(tuán)伙的窩點(diǎn)也為緬甸區(qū),，這也再次印證了詐騙團(tuán)伙與洗錢團(tuán)伙同在境外的判斷。
跨省追捕案犯落網(wǎng)
9月19日,，公安部決定在臨滄市南傘鎮(zhèn)開展一場打擊“背包客”的攻堅(jiān)戰(zhàn)役,。彰武縣公安局成為該戰(zhàn)役的主力軍，主管刑偵副局長邢守鳳帶領(lǐng)刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長邰金寶趕赴云南邊境坐鎮(zhèn)指揮,。
面對反偵查能力較強(qiáng)的嫌疑人,，專案組民警與其斗智斗勇，不分晝夜地調(diào)查取證,，只為早日將這個(gè)詐騙團(tuán)伙一網(wǎng)打盡,。功夫不負(fù)有心人，經(jīng)過連續(xù)多日奮戰(zhàn),，專案組基本掌握了該犯罪團(tuán)伙的活動(dòng)規(guī)律,，抓捕時(shí)機(jī)成熟。
9月24日,，公安部統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)正式展開,。通過前期的偵查分析，專案組偵查員鎖定了嫌疑人乘坐的車輛以及境外送錢人員出境的準(zhǔn)確時(shí)間,，為抓捕行動(dòng)提供了有力支撐,。
由于邊境地區(qū)地形復(fù)雜，嫌疑人取款后駕車返回的路線均為盤山公路,，這給抓捕工作帶來極大的挑戰(zhàn),。為了防止嫌疑人警覺后逃往境外,，專案組制訂了詳細(xì)周密的抓捕方案。在云南警方的大力配合下,，當(dāng)日16時(shí),，專案組先后抓獲林某苗、林某春,、陳某泉,、吳某欽、鄭某明,、林某彬6名犯罪嫌疑人,，當(dāng)場繳獲現(xiàn)金300余萬元、銀行卡50余張及手機(jī),、POS機(jī),、賬本等大量涉案物品。
10月16日,，專案組趕赴浙江臺州,，將犯罪嫌疑人郭某國成功抓獲。
目前,，7名犯罪嫌疑人已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕,。至此，這起跨國電信詐騙案件宣布告一段落,，案件后續(xù)工作還在進(jìn)一步進(jìn)行中,。
在此，警方提醒廣大市民,，辦理貸款應(yīng)選擇國家正規(guī)金融機(jī)構(gòu),，切忌心存僥幸，不要輕信電話及網(wǎng)絡(luò)貸款信息,，不要輕信無息,、低息貸款，也不要隨意在網(wǎng)上留下個(gè)人聯(lián)系方式等資料,。最重要的是,，當(dāng)對方以各種理由要求匯款時(shí)，一定要謹(jǐn)慎,，更不可輕易給對方轉(zhuǎn)款,，如果發(fā)現(xiàn)被騙,，應(yīng)留存好證據(jù)并及時(shí)到公安機(jī)關(guān)報(bào)案,。