日前,，丹東市公安局振安分局與市公安局網(wǎng)安,、刑偵等相關(guān)部門密切配合，在市公安局的直接指揮下協(xié)同作戰(zhàn),，成功偵破全省首例特大網(wǎng)絡(luò)“套路貸”案件,。至9月15日，共抓獲此案犯罪嫌疑人151人,，涉案金額10億多元,。前不久,，丹東市振安區(qū)人民檢察院以敲詐勒索罪對(duì)該案中的第一批犯罪嫌疑人柴某等14人批準(zhǔn)逮捕。
接案初查
犯罪團(tuán)伙浮出水面
7月26日,，振安公安分局湯山城派出所接到群眾孔某電話報(bào)警稱：“警察同志,，求求你們幫幫我，我兒子用我的身份證在網(wǎng)上貸款,，利息高得嚇人,，而且放貸的人一天到晚地通過(guò)電話、短信辱罵恐嚇我和我的親戚朋友,，求求你們救救我,！”
孔某13歲的兒子利用孔某的身份證在網(wǎng)上推送的“平頭哥”貸款A(yù)PP內(nèi)借款4000元，對(duì)方以服務(wù)費(fèi)名義扣款1200元,，實(shí)際到賬2800元,。7天借款到期后，對(duì)方打電話要求還款4000元,。逾期后,，每過(guò)一天便增加服務(wù)費(fèi)240元。同時(shí),，孔某的多個(gè)親戚,、朋友陸續(xù)接到了針對(duì)孔某的催債電話。接到報(bào)案后,，振安公安分局立即開(kāi)展案件偵查工作,，并會(huì)同網(wǎng)安部門對(duì)案件進(jìn)行了深度研判，確定該案件為一“套路貸”犯罪團(tuán)伙所為,。
深挖細(xì)查
民警循線摸清“套路”
經(jīng)過(guò)專案組民警連續(xù)數(shù)日摸排,，迅速查清了以犯罪嫌疑人林某晨等人為首的特大網(wǎng)上“套路貸”團(tuán)伙的基本情況。經(jīng)查,，林某晨等人在2018年6月組建了包括APP及平臺(tái)開(kāi)發(fā)組,、客服組、風(fēng)險(xiǎn)控制組,、財(cái)務(wù)組,、錢款催收組的網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙。該犯罪團(tuán)伙通過(guò)開(kāi)發(fā)“平頭哥”“大象優(yōu)借”“快花花”等10多個(gè)所謂的借款A(yù)PP軟件,，從今年2月開(kāi)始以“低息,、無(wú)息、無(wú)抵押,、無(wú)擔(dān)?！睘檎T惑在網(wǎng)上進(jìn)行推送，誘使被害人注冊(cè)借款,。同時(shí)又惡意隱瞞了貸款過(guò)程中將收取高額服務(wù)費(fèi)等條款,，并在貸款人登錄APP申請(qǐng)貸款過(guò)程中通過(guò)非法手段獲取貸款人的手機(jī)通訊錄,、通話記錄等公民個(gè)人信息。如果貸款人沒(méi)有按時(shí)還款,，錢款催收組人員會(huì)在電話中威脅貸款人“如果不能按時(shí)還款,，我們將打電話給你的親友，告訴他們你欠款的事”,，若貸款人仍沒(méi)有還款,，錢款催收組人員就會(huì)反復(fù)撥打電話，以打電話騷擾貸款者本人及其親友等軟暴力手段,，脅迫貸款人償還遠(yuǎn)高于實(shí)際貸款數(shù)額的貸款,。
借款過(guò)程中，該團(tuán)伙以扣除30%服務(wù)費(fèi),、收取滯納金等方式虛增被害人債務(wù),，從而騙取被害人錢款。
案值巨大
被害人遍布全國(guó)
據(jù)了解,，該團(tuán)伙的違法犯罪行為涉嫌詐騙、敲詐勒索,、非法獲取公民信息等,。通過(guò)目前獲取的相關(guān)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，該案涉及全國(guó)各地的注冊(cè)被害人信息100余萬(wàn)條,，涉案資金達(dá)10多億元,。經(jīng)警方核實(shí)，因該犯罪集團(tuán)通過(guò)軟暴力威脅等手段進(jìn)行催收導(dǎo)致個(gè)別被害人及家庭遭受巨大損失,，造成了嚴(yán)重后果,，具有明顯的社會(huì)危害性。更令人震驚的是,，被害人許某在今年6月至7月間,，先后網(wǎng)貸6900元，實(shí)際到手4830元,。逾期未償還債務(wù)后,，該團(tuán)伙不僅威脅許某，還打電話騷擾辱罵許某的親屬及同事,。因不堪其擾,，7月16日晚，許某服用農(nóng)藥自殺,，因搶救無(wú)效死亡,。
家人朋友的基本信息為何會(huì)不脛而走？民警經(jīng)過(guò)偵查發(fā)現(xiàn),，被害人并未直接提供手機(jī)通訊錄中的聯(lián)系人和通訊記錄,，但是在借款資格審核時(shí),，借款A(yù)PP會(huì)在被害人不知情的情況下通過(guò)非法手段獲取個(gè)人信息，以便后期催收,。
公檢配合
百余名涉案人員落網(wǎng)
因案情復(fù)雜,、被害人眾多、涉案金額巨大,，在偵查機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查的同時(shí),，振安區(qū)檢察院成立了“套路貸”專案組，檢察長(zhǎng)親自掛帥,，以分管副檢察長(zhǎng)為組長(zhǎng),，抽調(diào)1名檢委會(huì)專職委員、1名員額檢察官,、2名檢察官助理共同辦理該案,。同時(shí)，振安區(qū)檢察院與公安機(jī)關(guān)建立提前介入機(jī)制,，就該案定性展開(kāi)充分探討,，多次提出引導(dǎo)偵查意見(jiàn)，制作指導(dǎo)性訊問(wèn)提綱,，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查取證,。
該案最大的困難在于涉及的被害人遍布全國(guó)各地，取證十分困難,。為豐富證據(jù),，警方統(tǒng)計(jì)催收人電腦內(nèi)的撥號(hào)軟件，從上百萬(wàn)條信息中篩選被害人,，全面厘清嫌疑人和被害人的關(guān)系,。
在查清案件事實(shí)后，從8月2日起,，丹東警方先后趕赴浙江,、福建、江蘇,、北京,、深圳、湖北,、河南,、山東等地開(kāi)展抓捕行動(dòng)，在一個(gè)多月的時(shí)間里,，先后抓獲涉案人員151人,。目前，第一批抓捕到案的涉及APP開(kāi)發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)控制,、欠款催收,、資金管理等相關(guān)犯罪鏈條的14名犯罪嫌疑人已全部因涉嫌敲詐勒索罪被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。